交行莱芜二路支行：成功堵截微信诈骗

    近日，交行莱芜二路支行大堂经理小陈在指导一位年约50岁的王姓女客户激活网银、手机银行时，王女士说所开手机银行和网上银行是用来做期货的。在教会王女士使用网银、手机银行后，大堂经理小陈无意间发现王女士与他人微信语聊涉及银行卡、电话银行密码等敏感信息。出于职业警觉，具有多年银行从业经验的大堂经理小陈立即主动询问王女士开立银行卡及电子银行的用途。
 

    经过了解，王女士在一个微信群里认识了李某，李某说帮助许多人都挣了大钱，如果王女士也想跟着发财，需到交通银行开银行卡存入2000元现金，并开通手机银行，然后将网上银行、手机银行密码、银行卡号、个人身份证等信息通过微信发给李某，李某将协助王女士购买期货赚钱。大堂经理小陈敏锐地断定这是一起典型的网络诈骗案件，立即制止了王女士与李某的微信交谈，及时提醒王女士极有可能正在遭受微信诈骗，“天上不会掉馅饼”，将自己的银行卡密码等信息告之他人，可能面临资金被盗用的巨大风险，并为王女士分析了犯罪分子常用的诈骗手段。经过小陈近半小时的耐心劝说，王女士终于明白：泄露了个人重要信息，即使银行卡一直在自己手中，资金有可能会被转走。惊慌之余，王女士对小陈连声道谢，高度赞扬交行员工警惕性高、服务好，表示以后办业务就来交行莱芜二路支行找小陈。
 

    银行作为高风险行业，一些不法分子想方设法通过诱骗或勾结等手段，骗取、盗用客户资金。交行员工在业务操作和服务过程中，能够保持高度警惕性，遇到将个人密码或信用卡CVV码等敏感信息泄露给他人等存在风险特征的客户、业务关系或者交易，主动询问了解客户开户时的资金来源、开户目的和理由，全力帮助客户及早识别诈骗、规避风险损失。正是因为交行莱芜二路支注重在日常工作中加强对员工的防诈骗培训，才能一次次成功堵截各类诈骗案件，有效保护了客户的财产安全。