交行南京路支行成功堵截电信诈骗案

    4月27日下午,家住交行青岛南京路支行附近的张女士神色慌张的来到网点，大堂经理立即上前询问客户需要办理什么业务, 客户急匆匆的表示:今日没有进行转帐操作，但是下午却受到95559发送的验证短信，随后发现自己账户上的全部资金（共计3.2万元）不翼而飞。并称刚才有客服跟他沟通确认今日是否在该网站通过网上银行购买了一套价值3万元的沙发。张女士最近确实在网上选购沙发，但是总感觉有些蹊跷。就在此时，张女士的手机响了，来电还是同一个客服，再次请张女士确认购买沙发的信息，并宣称如果不是客户的购物行为，通过验证通过后资金可以退回到原支付账户上，但前提是需要向其提供支付介质验证码。大堂经理听后当即要求客户以信号不好为由挂断与所谓“客服”的通话，并第一时间将此情况报告网点负责人。
 

      网点负责人在接到消息后，对此事件高度重视，第一时间协助客户重置其网上银行登陆密码和银行卡密码，同时在征得客户同意的情况下，为客户查询了近一个月的银行流水。经查阅发现，账户明细备注栏显示“保证金转入”，网点负责人根据自己的专业知识推断，该笔资金很可能被暂时划转到客户开立的账户贵金属保证金账户下。随后，客户登录其个人网上银行，在保证金账户栏目下查询到了该笔资金。原来，该笔资金被不法分子划转至客户账户下开立的保证金账户里，一旦客户向其提供支付介质验证码，随后资金就会被真正转走。由于客户查询账户余额显示为零，故以为该笔资金已经被盗取，也正是利用这一点，给了不法分子以可乘之机。
 

      网点负责人向客户解释了骗子的种种作案手法，并且表示平时要保护好个人信息，不要相信以任何名义索要各类支付密码、验证码的电话或者短信。同时，客户由于就住在南京路支行附近，是支行的常客，察觉出异常后立马就前往银行咨询。在银行和客户的配合下，南京路支行成功堵截一起电信诈骗事件，使客户避免了大额资金的损失。事后，客户一再表示感谢，声称大堂经理热情主动，网点负责人经验丰富，并表扬南京路支行是一家厅堂环境温馨，专业素质过硬，老百姓可以信赖的银行，无愧于百佳的称号。