交行宁夏路第二支行和您说说非法集资那点事

      为了进一步防范非法集资，切实保障广大群众合法权益，提高广大群众防范非法金融活动风险的意识，交通银行青岛宁夏路第二支行的工作网点人员开展普及教育活动和周边的客户一起学习怎样防范非法集资。

    说到非法集资，大家可能有所了解，但是非法集资分为四个特性要件，您有掌握清楚吗?下面小编为广大群众讲解什么是非法集资。非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为,非法集资需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短息等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期间内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    一、非法集资的常见手段

    1.承诺高额回报。不法分子为吸引公众上当受骗,往往编造许诺给予非法集资参与者远高于正规投资回报的利息分红。为骗取更多人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺,待集资达到一定规模后,因资金链无法维系,是集资参与者遭受经济损失。

    2.虚构或夸大投资项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到房地产、矿产能源、高新技术开发、股权投资等内容;以定立合同或少量投资为幌子,编造虚假项目,或以夸大少量项目的投资规模盈利前景,以制造投资及企业利润假象,诱惑社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、创业投资等新名词,迷惑社会社会公众,承诺稳定高额回报,诱惑社会公众投资。

    3.以虚假宣传造势。不法分子为骗取社会公众信任,在宣传上往往,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,诱惑社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的不法分子利用虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱惑社会公众投资。

    二、非法集资的社会危害
 

    非法集资是参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至血本无归、倾家荡产。非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险，具有很大的社会危害。

    四、远离非法集资

    非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。消费者一定要提高风险防范意识，不要盲目追求所谓得到“高收益、高回报”，理性投资，远离非法集资﹗

    为使广大群众认清非法集资的本质和社会危害，树立防范意识，增强自我保护能力，维护自身合法权益，此次防范和打击非法集资宣传活动的为了能够让交通银行青岛宁夏路第二支行周边的客户提高法律意识和防范风险意识有了进一步，在社会生活和参与经济活动中识别投资渠道的能力有了进一步增强，有效地维护了自身合法权益，促进了社会稳定。该支行的工作人员表示将以这次活动为契机，进一步加强宣传力度，提高支行的专业技能和服务水平，将防范非法集资的法律知识要点送到来网点办理业务的客户手中去。