交行高新区支行成功堵截一起疑似风险事件

    近日，两名男性客户来到高新区支行，要求开立对公账户。经办客户服务经理发现其中一名男性客户神情紧张，当客户服务经理询问其开立对公账户用途及公司地址、公司经营范围、该客户现居住址时，客户含糊其辞，并将现居住址说错，同时另一陪同客户在旁边帮忙打圆场。后来对公客户经理在询问其开户目的时发现，该客户通过微信询问他人该如何回答银行工作人员的问题。客户服务经理发现疑点，并告知客户出租、出售、出借账户的风险，最终该客户决定不开立对公账户。
 

    当前，全国各地均出现疑似不法分子大量恶意注册企业后申请开立企业银行结算账户，涉嫌买卖银行账户后用于典型网络诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动，存在极大风险隐患。交通银行青岛高新区支行员工严格遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查”三原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，认真了解客户开户的真实背景、开户目的，及时发现异常，防范了虚假开户和出借账户风险。