青岛大妈差点被骗走两百万 转账时被银行拦阻

 

接到骗子电话，市民吕女士误以为自己卷入特大集资诈骗案，收到“警察”发来的通缉令彻底蒙了，于是按照骗子指挥要将钱转至“安全账户”……近日，市民吕女士遭遇骗局，辛苦打拼多年积攒的200万差点被骗走，去银行转账过程中幸被银行员工识破阻拦。市公安局民警提醒，不法分子常利用市民涉案的恐慌心理行骗，市民接到骗子电话一定要提高警惕。

 

一个电话差点骗走200万

 

3月29日下午4时40分左右，交行银川西路支行营业厅匆匆跑进一名50多岁的女客户，她神情紧张，要求立即使用贵宾通道查询其名下的存款和国债并马上汇出。由于客户资金额达到200万，数额比较大，支行理财经理李传良于是询问其汇款用途，但该客户情绪激动，大声指责工作人员拖延时间，并要求马上汇款。见状，该行相关负责人也急忙来安抚客户，不过客户仍拒绝说出汇款原因，并一再追问“我的钱还在不在?”

 

该行工作人员初步判断客户是遭遇了诈骗，随即询问：“是不是有人电话通知你涉案，要求你汇款?”“是不是不让你跟银行说汇款用途，也不让你告诉家人?”“是不是远程操作过你的电脑?”均得到了肯定的回答。这时客户开始有点相信自己被骗了，但仍在纠结“我得考虑一下该不该告诉你。”

 

要将钱汇至“安全账户”

 

经过银行员工的耐心引导，客户吕女士最终道出了实情。原来，吕女士接到电话，对方先是自称保险公司人员，说出了吕女士大量个人信息，骗取信任，随后，一个自称上海警察的人，说吕女士卷入了“XX”特大集资诈骗案，XX供述吕女士是同伙。这个团伙能量很大，每个银行都有他们的卧底，坚决不能告诉银行的人，并要求吕女士加QQ，通过QQ传来吕女士的通缉令。

 

吕女士见到通缉令，立即蒙了。按对方要求，将自己的银行资产、股票资产、房产和各种密码都告诉了对方，并按对方要求卸载了杀毒软件，用黑布将电脑蒙住，不看屏幕，听对方指令按网银钥匙的OK键将资产转移到“安全账户”中。但由于骗子无法远程破解银行新一代网银钥匙，所以吕女士匆忙到银行汇款。

 

得知吕女士将账户密码告诉了对方后，银行员工立即帮吕女士进行了密码挂失，并协助她拨打其它银行电话挂失。

 

利用市民恐慌心理行骗

 

骗子电话诈骗常用的方式究竟有哪些呢?对此，记者采访了市公安局刑警支队相关民警。“不法分子利用市民涉案的恐慌心理行骗。自称“警官”的犯罪分子称受害人的银行卡涉及犯罪活动，直接造成了受害人的恐慌心理，在很大程度上影响了市民的判断能力。”这名民警说。

 

据介绍，不法分子通过语音电话或是群发短信的形式，编造虚假信息如：电话欠费、信用卡异地消费透支、社保卡停用、法院传票未签收等，诱使受害人相信身份信息泄露并涉嫌刑事犯罪，随后假冒公安机关或检察院、法院工作人员，以受害人涉嫌 “贩毒”、“洗钱”、“金融诈骗”等刑事犯罪需要协助调查为由，要求受害人将自己的资产，包括存款、现金、股票、理财产品等，一律套现并转至“安全账户”或其指定的银行账户。

 

“也有的要求受害人以自己名义重新办理银行卡，并将财产转至该卡。”该民警表示，不法分子同时索要账户密码和网银等信息，声称要开展所谓的 “合法性核查”，一旦受害人根据不法分子的要求进行转账汇款，自己的全部资金将在短时间内被不法分子通过网银转移，造成重大损失。

 

需要提醒的是，我国法律规定，公安机关、检察机关、法院在侦查办案中，都不会通过电话询问群众家中存款等隐私情况。如果涉及案件，必须出具工作证件及相关法律文书，当面进行询问。