青岛财富管理“模式”成山东“金改”亮点

23日，记者从青岛市金融办获悉，经过三年不断创新，青岛在创建国家级财富管理金融综合改革试验区方面效果显著，已经形成财富管理改革创新的“青岛模式”，包括构建全方位财富管理供给体系、推进财富管理与实体经济深度融合等5方面内容。

 

构建全方位财富管理供给体系：

 

财富管理专业机构聚集效应显现

 

大力推进财富管理领域供给侧结构性改革，从机构、市场、人才建设等方面入手，全面提升财富管理供给效能。

 

财富管理专业机构聚集效应显现，第一家外商独资财富管理公司、第一家产融结合消费金融公司、第三支人民币国际投贷基金以及国内大型金融机构财富管理子公司、私人银行等一批新型财富管理机构纷纷落户，示范带动作用明显。

 

财富管理交易功能趋于丰富，蓝海股权交易中心、国富金融资产交易中心、场外市场清算中心、联合信用资产交易中心、艺术品交易中心等一批财富管理特色交易平台正式投入运营，有效发挥了市场在财富管理资源配置中的核心作用。

 

财富管理人才培养基础不断夯实，与中国金融四十人论坛、上海财经大学、山东大学等知名智库及高校合作设立财富管理学院、研究院等专业人才培养机构，开展学历学位教育以及财富管理专业研究，为财富管理改革创新提供人才支撑与保障。

 

探索可复制可推广的创新经验：

 

50多项创新试点政策获得国家批准

 

积极发挥试验区重要事项“一事一报”通道优势，加大财富管理创新试点政策争取和复制推广力度，共有两批50多项创新试点政策获得国家批准，多项全国“第一单”落地实施，试验田功能初步显现。

 

跨境投资率先突破，出台合格境内有限合伙人（QDLP、RQDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP、RQFLP）试点办法，国内首次将合格境内有限合伙人投资范围扩大到境外二级市场、境外一级市场投资并购业务、有监管的大宗商品交易市场业务及其他业务，7支跨境基金进入注册程序。

 

金融开放不断扩大，在CEPA等框架下，取得设立全牌照合资证券公司、外资控股证券投资咨询公司和基金管理公司政策许可，具备了金融业进一步对外开放的基础和条件。在全国首创前置美元保证金账户制度，在多地大宗商品交易市场推广复

 

地方政策全力保障，青岛市出台促进财富管理试验区发展专项政策措施，针对机构落户、人才引进和金融创新给予有针对性的政策支持，吸引各类优质财富管理资源在青岛聚集发展，与国家层面创新试点政策形成合力。

 

推进财富管理与实体经济深度融合：

 

带来直接融资近380亿元

 

突出财富管理服务实体经济和增加居民财产性收入的功能定位，通过财富管理提高资源配置效率。

 

立足实体经济谋划创新，加大政策创新的定向支持力度，通过跨国集团人民币集中运营管理、跨国公司外汇资金集中运营管理等各类财富管理创新政策的实施，直接为青岛带来融资近380亿元，增加未来融资能力480亿元，为企业节约费用超过25亿元。三次组织开展“银行机构负责人走访千家企业活动”，对接3200家企业个性化资金需求730亿元。

 

探索普惠型财富管理新模式，贯彻落实共享经济发展理念，积极引导金融及财富管理机构提供多元化、个性化和差异化产品和服务。2015年末，青岛市财富管理资产规模6816.2亿元，较试验区获批前增长96%，让大众理财走进了百姓生活。 全面推进产业协同配套，着眼于产业结构优化升级，率先编制完成财富管理十大配套产业规划，大力发展健康、教育、影视、体育、会展、时尚消费品零售、中介、慈善、高档汽车、航空与邮轮游艇等财富管理高端配套产业，财富管理业务体系与相关产业体系双向促进、协同配套、互动发展良好态势已经形成。

 

保障财富管理发展环境安全稳健：

 

完善财富管理试验区建设的法律保障体系

 

强化风险意识和底线思维，始终坚持财富管理改革创新与金融生态环境建设双抓双促，为金融改革试点营造良好的外部环境。

 

夯实风险防范的制度基础，针对每一项改革试点配套设计相应的风险控制措施，实行审慎管理。试验区获批以来，先后制定了跨境投资、跨境贷款等10余个改革配套文件和管理方案，确保改革试点有章可循。

 

优化财富管理发展环境，设立金融法庭和金融仲裁院，完善财富管理试验区建设的法律保障体系。保持打击非法金融活动高压态势，没有发生大型互联网金融案件。

 

深化对财富管理的科学认识，把握财富管理创新发展的内在规律和方向，开展财富管理基础研究。研究形成首个财富管理统计指标框架，建立财富管理行业数据监测机制。启动中国财富管理发展指数编制，全面客观跟踪、反映中国财富管理行业发展程度和发展趋势。

 

完善财富管理改革创新体制机制：

 

将“财富青岛”打造成新的城市品牌

 

积极贯彻落实国家关于财富管理试验区总体方案的部署要求，加快探索形成有利于试验区高效运行和财富管理创新发展的体制机制。

 

不断创新管理体制，市委、市政府将财富管理试验区建设作为推动青岛经济转型升级的重要平台和抓手，专门成立青岛市财富管理金融综合改革试验区发展委员会，负责对试验区建设各项工作的组织领导和统筹协调，凝聚了各方面推进试验区建设的合力。

 

不断创新合作机制，以财富管理试验区为改革创新的共赢平台，积极面向亚洲、欧洲、澳洲、北美等重点国家和地区开展财富管理深入交流合作。与20多家国内外大型金融机构总部签署支持财富管理试验区建设战略合作协议，吸引境内外优质财富管理资源加速聚集。

 

不断创新推广机制，积极以论坛为媒介搭建宣传推介和交流合作平台，青岛成为国内财富管理专业化论坛以及研讨活动举办最为密集的城市之一，财富管理改革创新风向标的作用进一步显现。积极构建财富管理试验区全方位宣传体系，打造新媒体传播平台，“财富青岛”成为青岛新的城市品牌，价值不断彰显。