深发展银行青岛分行高管非法“吸存” 涉案1.24亿

 

为谋取利益差价，银行工作人员尹君铤而走险，许诺以月息2％－5％的高额回报向孙正刚等20余人非法吸收存款1.24亿元，然后再向客户贷款。近日，市南区法院依法开庭再审此案，因新增加的犯罪数额不致引起量刑改变而最终维持原审判决。

 

尹君曾是深圳发展银行青岛分行市场部副经理。据办案法官介绍，2010年12月21日，尹君因犯非法吸收公众存款罪被市南区法院判处有期徒刑6年，并处罚金50万元。判决发生法律效力后，市南区检察院在2014年9月再次提起公诉，指控原审被告人在2008年3月至2009年2月，除向原审认定的被害人非法吸收存款外，还向朱家路非法吸收存款240万元，造成损失237.5万元。

 

在深圳发展银行青岛分行，尹君平时从事银行放贷业务。2007年，尹君经他人介绍结识了青岛某轮胎厂法人冷辰。因公司需资金周转，冷辰便从2007年开始以6％－11％的月息向被告人尹君借款。随后，尹君便以“深圳发展银行已通过审批为企业垫资业务”、“给个人、企业做过桥垫资”等名义，许诺月息2％－5％的高额回报进行非法吸存。截至2009年10月，尹君共非法吸收存款1.24亿元，归还本金6359.4万元、利息2467.8万元，剩余的3748.7万元无力归还。

 

“在这起非法吸存案中，存款人有尹君的亲戚朋友，也有她的同事和客户。”办案法官说，其中，存款人张风亮结识尹君后，尹君以“君利豪公司”在深圳发展银行的贷款到期需要垫资为由，许诺5%—6%的月息向张风亮借款，“短短5个月的时间里，尹君累计吸张风亮存款3175万，归还本金1764.5万，剩余1410.5万元没有归还。”

 

据了解，为便于资金走账，尹君还在2008年以她妹夫的名义成立青岛中鑫金属材料有限公司，聘用专人从事吸收存款的记账业务。此外，尹君还长期使用青岛某商贸有限公司的银行基本账户，从事吸收存款的资金走账活动。

 

“近年来，非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪逐渐增多，仅2014年，青岛全市法院便受理了61件非法集资犯罪案件，其中非法吸收公众存款案件43件，集资诈骗案件18件。”市中院有关负责人介绍说，参与非法集资不受法律保护，而且，非法集资犯罪周期相对较长，往往是资金链断裂无力还贷或犯罪分子潜逃时才会案发，追回赃款难度较大，因此，提醒广大公众提高法律意识和风险防范意识，通过合法正规渠道理财，以免掉进犯罪分子设下的陷阱。（文中涉案人物均系化名）