青岛将有家庭理财办公室 金融机构达到205家

 

    财富管理特色机构相继落地，家族理财办公室即将“空降”岛城;多项创新试点政策率先实施，35项创新政策获批或得到原则同意开展……日前，市金融办总结青岛财富管理金改区获批一周年成果，财富管理特色机构相继落地等诸多亮点成绩可圈可点，全市金融机构达到205家。据悉，财富管理已成为青岛金融业跨越发展的“金字招牌”，青岛市将稳步探索试验区建设的新模式和新路径，围绕争取创新政策、吸引机构落户、搭建发展平台等关键环节加大推进力度。

 

    新型业态开展试点

 

    市金融办相关负责人表示，青岛立足于财富管理金改区发展定位，加速聚集财富管理专业化资源。例如，民生银行在我市设立了该行第一家直属总行的私人银行财富中心，全市私人银行数量达到10家，管理资产超过500亿元。以独立财富管理机构蓬勃发展为契机，组织诺亚财富、宜信财富等全国独立财富管理机构在青岛发起设立中国独立财富管理行业组织，推动全国新兴财富管理行业发展。宜信财富全国首家旗舰店、恒天财富华北区总部落户青岛，财富管理行业规模不断扩大。

 

    值得一提的是，围绕家族理财办公室等新型业态开展工商登记注册试点，全国首批财富管理家族办公室即将登记落户。即将落户青岛的家族理财工作室与私人银行提供的家族理财有何不同?记者采访了解到，家族理财办公室在国内处于起步阶段，目前更多由商业银行及投行的私人银行业务所覆盖，将来会有更多的独立及专门机构去做这个业务。“我们的客户群定位会有所不同，传统的家族办公室的服务体系和内容我们都具备，我们还会将成长中的高净值人群以及大众富裕阶层中有前瞻财富管理眼光的客户都纳入服务体系，将家族办公室的高大上服务提供给更大众的富裕家庭。”即将在青设立家族理财工作室的财富机构相关负责人说。

 

    多项创新试点率先实施

 

   据了解，为争取上级部委政策支持，发挥先行先试作用，2014年5月，青岛市政府向11个国家部委报送了 《财富管理金融综合改革试验区建设实施方案》和首批需国家重点支持的政策事项，得到各部委的大力支持，合格境内有限合伙人(QDLP)、财富管理综合经营、建立财富管理综合监管协调机制等35项创新政策获批或得到原则同意开展，试验区建设重大创新政策试点“一事一报”通道打开。

 

    市金融办相关负责人表示，青岛保税港区贸易项下前置美元保证金制度、外商投资企业资本金意愿结汇等试点政策已率先在青岛实施，全国首单中韩货币互换项下韩元贷款业务在青岛开展。

 

    高端教育科研项目设立

 

    除了引进财富管理特色机构、争取多项创新试点政策等亮点，我市还加强引进高端教育科研项目。记者从市金融办了解到，我市加强与中国金融智库、高等院校和研究机构的合作，聚集财富管理教育科研资源，为试验区培养高端财富管理人才。

 

   例如，国内最具影响力的金融智库—中国金融四十人论坛与我市达成了合作建立金融学院、研究院等项目意向，将在青岛开展一系列专业人才培养工作和高端研讨活动;上海财经大学青岛财富管理研究院挂牌成立，是上海财经大学在异地设立的第一个研究院，并已着手开展金融专业学历、学位人才培养;山东大学启动在青岛设立财富管理学院和财富管理风险控制实验室相关准备工作。

 

    配套产业稳步推进

 

    财富管理配套产业稳步推进也成为一大亮点。市金融办相关负责人表示，为充分发挥高端配套产业与财富管理相互促进的作用，立足青岛发展特色优势，分别编制完成青岛市邮轮游艇、高端养老养生、慈善公益、教育文化影视产业、高端消费品零售业等高端配套产业发展规划。

 

    据了解，邮轮母港、新机场、轨道交通等基础设施项目投资均超过千亿元，是区域辐射带动能力强的重大项目。占地240公顷的世界园艺博览会项目、投资500亿元的青岛东方影都项目等高端配套产业项目顺利推进实施，进一步拓展了财富管理服务的内涵和外延，完善了青岛财富管理中心的整体发展环境。

 

    据介绍，我市积极发展多功能财富管理市场，搭建以财富管理为特色定位的综合性发展平台，向不同社会群体提供多层次财富管理服务。目前，海尔联合信用资产交易中心、青岛国际产权交易中心已批复筹建，大宗商品交易场所登记结算服务中心等财富管理特色市场进入报批阶段。蓝海股权交易中心致力于打造以财富管理为特色的综合融资服务平台，已有挂牌企业130余家，实现融资超过10亿元。

 

    同时，青岛财富管理金改区获批也引起了金融领域的广泛关注，各大金融机构与我市开展财富管理领域的深入合作。2014年以来，市政府先后与中信银行、建设银行、深圳证券交易所、中国人寿等金融机构总部签署支持试验区建设的战略合作协议，就引进财富管理机构、培育财富管理市场和开展财富管理创新等方面达成合作意向。积极拓展境外合作，先后面向英国、瑞士等国际财富管理中心开展专业化定向招商推介活动，并与当地政府部门以及国际金融机构总部建立长效合作机制，为引入境外财富管理资源搭建了平台。

 

    数字

    全市金融机构总数达到205家
 

    记者采访了解到，2014年以来，我市发挥财富管理金改区筑巢引凤的积极作用，新引进和培育各类金融机构12家，全市金融机构总数达到205家。其中法人金融机构和外资金融机构取得明显突破，中路交通保险公司获批筹建，青岛港财务公司、海尔消费金融公司开业运营，法人金融机构数量达到19家，填补了多项金融业态空白。