青岛银保监局今年开出18张罚单 “1号罚单”给了谁？

今年以来,青岛银保监局开出18张罚单。记者梳理发现,罚单涉及济南中晟前海保险代理有限公司黄岛分公司、青岛诚信达保险代理有限公司即墨分公司、华海财产保险股份有限公司青岛分公司、青岛胶州中成村镇银行股份有限公司、青岛城阳珠江村镇银行等。罚单中涉及何种违规事项事由?相关驻青企业又推出了哪些整改措施?效果如何?近日,记者进行了调查采访。

青岛银保监局今年以来开出18张罚单

青岛银保监局网站行政处罚信息显示,自2023年来,青岛银保监局共开出18张罚单。青岛城阳珠江村镇银行、华海财产保险股份有限公司青岛分公司、青岛胶州中成村镇银行股份有限公司、青岛诚信达保险代理有限公司即墨分公司、济南中晟前海保险代理有限公司黄岛分公司均收到2张罚单。

其中,“1号罚单”给了青岛诚信达保险。1月11日青岛银保监局公布的两张罚单显示,青岛诚信达保险代理有限公司即墨分公司被处以2万元罚款,聂丽娟对青岛诚信达保险代理有限公司即墨分公司收取保险代理合同约定之外的手续费一案承担责任,被警告并处5000元罚款。

2月10日,青岛银保监局再次公示了16张罚单。罚单显示,华海财产保险股份有限公司青岛分公司被处以警告并被罚款38万元,王嘉德对华海财产保险股份有限公司青岛分公司虚列业务及管理费、直销业务虚挂中介套取费用、违反内部规定承保交强险业务一案承担责任,被警告并罚款5万元；青岛胶州中成村镇银行股份有限公司被处以50万元罚款,华沙对青岛胶州中成村镇银行贷款管理严重不审慎违法违规行为承担责任,被警告；济南中晟前海保险代理有限公司黄岛分公司被处以5万元罚款,相敏对济南中晟前海保险代理有限公司黄岛分公司利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益一案承担责任,被警告并罚款1万元；袁尧对青岛城阳珠江村镇银行贷款受理与调查环节不尽职违法违规行为承担责任,被警告；矫田田对青岛城阳珠江村镇银行贷款受理与调查环节不尽职违法违规行为承担责任,被警告。

主要违法违规事实(案由)各有不同

具体来看,被处罚青企的主要违法违规事实(案由)各有不同。

青岛城阳珠江村镇银行的2张罚单均与银行贷款受理与调查环节不尽职违法违规行为有关,被处罚当事人因此承担责任。华海财产保险股份有限公司青岛分公司因存在3项违法违规行为,单位和个人被处以警告处分并罚款。这3项违法违规行为主要为虚列业务及管理费、直销业务虚挂中介套取费用、违反内部规定承保交强险业务。青岛胶州中成村镇银行股份有限公司存在贷款管理严重不审慎这一主要违法违规事实(案由),被青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条对单位与个人进行处罚。青岛诚信达保险代理有限公司即墨分公司因收取保险代理合同约定之外的手续费,被处以警告并罚款。济南中晟前海保险代理有限公司黄岛分公司利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益,违反了《保险代理人监管规定》第一百零二条规定,吃下两张罚单。

通过行政处罚提升违规成本,是强化金融法治建设、维护市场健康稳定的重要抓手之一。银保监会数据显示,2022年全年合计处罚银行保险机构4620家次,处罚责任人员7561人次,罚没28.99亿元。

中国人民大学法学院教授刘俊海在接受相关媒体采访时表示,罚单数量、金额、处罚人员的增加以及力度的加强,体现了监管对于银行业、保险业、非银行业金融机构从严监管、穿透监管、精准监管、靶向监管、法制监管、协同监管的理念,体现了监管审查中对于违规、侵权、违法行为的零容忍态度。同时,刘俊海强调,应加强事先监管、事中监管的关口前移,特别是发挥好窗口指导的行政监管作用,让金融机构及其董监高“照照镜、出出汗,红红脸、治治病”,避免违规行为的发生；指导金融机构完善公司治理体系,加强内控合规体系建设、加强法律风险管控措施,“部分金融机构的公司治理形同虚设、有名无实,应当及时扭转。”刘俊海表示。

涉事企业大多已进行整改

对于罚单涉及的违规事项事由,涉事企业采取了怎样的整改措施?记者联系到相关企业的工作人员进行了采访。青岛胶州中成村镇银行股份有限公司相关工作人员表示,青岛银保监局于2021年进行了现场检查。对于检查的结果,公司高度重视,“具体部门已经针对问题进行了全面整改。”华海财产保险股份有限公司青岛分公司工作人员表示,公司近期刚刚收到罚单,会根据通知书中提到的问题进行落实、整改,后续将向总公司及青岛银保监局汇报。记者致电青岛城阳珠江村镇银行、济南中晟前海保险代理有限公司黄岛分公司咨询整改措施时,工作人员表示,公司已就行政处罚结果进行整改,但具体措施不便透露。截至记者发稿,青岛诚信达保险代理有限公司即墨分公司办公电话一直处于无人接听状态。